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FIDUCIARY DUTY ・ KEY PERFORMANCE INDICATOR

顧客本位の業務運営方針 ・ 重要業績評価指数

顧客本位の業務運営方針（FD宣言）と当社の取組み
（令和8年4月1日付　一部改訂）

【方針1】
私たちは、保険販売を通じて「お客様の安心」と「満足」を常に考えながら、お客様にとって真に必要な情報をご提供し期待を超えるご提案をすることをお約束します。
＜金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」：原則4.5.6＞
（取組み）

  1. 取り扱い保険会社との緊密な連携のもと、様々な業種に応じて役立つ情報の提供と、適切なリスクマネジメントの提案を行うことで、お客様の本業の発展に役立つパートナーとして寄り添ってまいります。​

  2. 保険商品のご提案にあたっては、まずは公的保険の補償内容をご理解いただいた上で、必要に応じた民間保険の提案を行います。また、保険加入について時間を掛けてご検討頂けるよう早めのご案内につとめます。

  3. 市場リスクを有する商品（変額保険、外貨建保険）等については、「保険の仕組み」「投資リスク」「お客様にご負担いただく諸費用等」をご理解いただけるよう、分かりやすく丁寧に説明いたします。

  4. ご高齢のお客様や障がいのあるお客様に対しては、より丁寧な対応を実施しご本人やご家族のみなさまにご納得いただけるよう説明を徹底いたします。


【方針2】
私たちは、お寄せいただいた貴重なご意見・ご要望を大切にして、社内で更なる研鑽を積みながら、お客様により一層ご満足いただける「地域NO,1代理店」を目指し、成長し続けます。＜金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」：原則2＞
（取組み）

  1. 「契約募集アンケート」の活用や「代理店独自アンケート」の収集、および「対応履歴」、「ヒヤリハット案件」の起票により、「お客様の声」を積極的に収集・分析することで、お客様の最善利益の追求に努めてまいります。

  2. ​ISO9001「品質マネジメントシステム」の認証を維持することで、当社の品質目標（お客様のご満足）の達成を目指してまいります。


【方針3】
私たちは、お客様に最善の利益を提供するために、法令を遵守し利益相反を排除
するための体制を整え、常に適切な業務運営を確保するための取組を行ってまいり
ます。＜金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」：原則3＞
（取組み）

  1. 日本創倫株式会社　総合評価Aランクの継続認定による管理監視する体制を強化することで、法令を遵守し利益相反を排除するための体制を維持してまいります。

  2. 営業部門と独立した「内部監査室」による管理監視体制の強化を図ることにより、日常の適切な業務運営の徹底を図るとともに、内部監査計画書に基づいた計画的な点検の実施、改善点の明確化と迅速な改善対応を図ってまいります。

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【方針4】
私たちは、社員およびご家族の皆さんの夢の実現と、「お客様の安心と安全を支える企業」になるため、新たな一歩に挑戦し続けることをお約束いたします。​
＜金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」：原則7＞
​（取組み）

  1. サービス品質向上・均一化のため、毎月の全体会議や部門別会議での研修等により、社員の業務品質の底上げ教育を実施してまいります。

  2. 資格取得を希望する社員に対する支援（自己啓発に対する支援）を行うことで、社員のお客様の最善利益を追求するために必要な能力の向上に努めてまいります。

  3. 社員の動機付けの枠組みとなる人事評価制度等については、お客様の最善利益を追求することが報酬・業務評価等に繋がるような仕組みとして、整備・運用（定期的な面談の実施など）を進めてまいります。​​

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2026年度　重要業績評価指標（KPI）

​【方針1】に関連するKPI

  1. 多種目販売率　：　法人 37.0％、個人 15.0％　以上　　　　　　　　　　　　　　　　　　（お客さまの事業環境や生活環境を総合的に把握し、お客さまにとって必要な補償を漏れなくご案内できているか、複数のリスクに備えるための適切なご提案ができているかを確認する指標です。）

  2. 損保　証券・継続証（ご契約内容確認はがき）不着件数　：　25件以上　　　　　　　　　　　　（お客さまとの連絡体制を適切に維持し安心してご契約を継続いただくため、ご契約内容に関する重要な書類を確実にお届けできているかを確認する指標です。）

  3. 損保　満期日7日前証券作成率　：　85％以上　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（契約の更新漏れや補償の空白期間を防ぐため、保険更新に関するご案内について余裕をもってお届けできているかを確認する指標です。）

  4. お客さまアンケート（保険会社・代理店独自）総合満足度　：　90％以上　　　　　　　　　　　（お客さまからの評価を真摯に受け止め、継続的なサービス向上に取り組むため、当社のサービス品質に対するお客さま評価を測る指標です。）​


【方針2】に関連するKPI

  1. 契約募集アンケート回答数　：　50件以上　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（募集時の説明内容や担当者の対応についてお客さまから率直なご意見をいただき、今後のご案内をより分かりやすく、丁寧なものへ改善するための指標です。）

  2. 代理店独自アンケート回答数　：　50件以上　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（お客さまの満足度やご要望を継続的に把握し、サービス品質の向上に役立てるための顧客満足度をモニタリングするための指標です。）

  3. お客さまの声の収集（対応履歴の入力）件数　：　2,500件以上　　　　　　　　　　　　　　　　（日々の対応でいただくお客さまの声を記録・共有し、ご意見を可視化することで組織全体で改善につなげるための指標です。）

  4. ISO9001「品質マネジメントシステム」認証維持　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（国際規格に基づく品質管理体制を維持し、お客さまのご意見・ご要望を踏まえた継続的な改善を行うことで、安定した高品質サービスを提供し続けるための品質保証としての指標です。）

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【方針3】に関連するKPI

  1. 日本創倫株式会社　総合評価Aランク継続認定（ファイブスターの継続認定）　　　　　　　　　　（第三者機関による厳正な評価において高い水準を継続して維持することで、法令等の遵守および利益相反の適切な管理を徹底し、お客さまの最善の利益を実現するための健全な経営体制を継続していくことを示す指標です。）

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【方針4】に関連するKPI

  1. 損保トータルプランナー　：　5名以上輩出　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（損害保険分野における高度な知識とコンサルティング能力を備えた、お客さまへ専門性の高いご提案を行うための人材育成の指標です。）

  2. ​生保トータルライフコンサルタント　：　2名以上輩出　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（生命保険およびライフプランニングに関する高度な専門知識を持つ人材を育成し、お客さまの人生設計に寄り添った質の高いコンサルティングを提供するための人材育成の指標です。）

＜2025年度　KPI指標の結果報告（2026年3月末時点）​＞

​【方針1】に関連するKPI

  1. 自動車保険継続率　：　97％　→　91.5％

  2. 新規取引先法人数　 ：　50件以上　→　42件

  3. お客さまアンケート（保険会社・代理店独自）総合満足度 　：　90％以上　→　89.8％

​【方針2】に関連するKPI

  1. 契約募集アンケート回答数　：　50件以上　→　30件

  2. 代理店独自アンケート回答数　：　50件以上　→　35件

  3. ISO9001「品質マネジメントシステム」認証維持　：　認証維持

​【方針3】に関連するKPI

  1. 日本創倫株式会社　総合評価Aランク継続認定（ファイブスターの継続認定）　​→　総合評価Aランク継続認定（ファイブスターの継続認定）　

​【方針4】に関連するKPI

  1. 損保プランナー　：　2名以上輩出　→　1名

  2. 損保トータルプランナー　：　2名以上輩出　→　1名　　　　　　　　　　　　　

​※金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則2～7、補充原則1～5と当社「顧客本位の業務運営方針および重要業績評価指数」との対応関係については、こちらをご確認ください。

▶​ 金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表

【注1】金融庁原則5(注2)および金融庁原則6(注2)については、当社において該当する商品・サービスの取扱いがないため、当社の方針の対象としておりません。

​【注2】当社は「金融商品の販売に携わる金融事業者」であり、「金融商品の組成に携わる金融事業者」のみを対象としている金融庁原則6(注3)および補充原則1～5については、当社の方針の対象としておりません。

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