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FIDUCIARY DUTY ・ KEY PERFORMANCE INDICATOR

顧客本位の業務運営方針 ・ 重要業績評価指数

顧客本位の業務運営方針(FD宣言)と当社の取組み

【方針1】
私たちは、保険販売を通じて「お客様の安心」と「満足」を常に考えながら、お客様にとって真に必要な情報をご提供し期待を超えるご提案をすることをお約束します。
金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」:原則4.5.6

(取組み)

  1. 様々な業種に応じて役立つ情報の提供と、適切なリスクマネジメントの提案を行うことで、お客様の本業の発展に役立つパートナーとして寄り添ってまいります。​

  2. 保険商品のご提案にあたっては、まずは公的保険の補償内容をご理解いただいた上で、必要に応じた民間保険の提案を行います。

  3. 市場リスクを有する商品(変額保険)等については、「保険の仕組み」「投資リスク」「お客様にご負担いただく諸費用等」をご理解いただけるよう、分かりやすく丁寧に説明いたします。

  4. ご高齢のお客様や障がいのあるお客様に対しては、より丁寧な対応を実施しご本人やご家族のみなさまにご納得いただけるよう説明を徹底いたします。


【方針2】
私たちは、お寄せいただいた貴重なご意見・ご要望を大切にして、社内で更なる研鑽を積みながら、お客様により一層ご満足いただける「地域NO,1代理店」を目指し、成長し続けます。<金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」:原則1.2

(取組み)

  1. 代理店独自アンケート」の実施や「対応履歴」・「ヒヤリハット案件」の起票により、「お客様の声」を積極的に収集・分析することで、お客様の最善利益の追求に努めてまいります。

  2. ​ISO9001「品質マネジメントシステム」の認証を維持することで、当社の品質目標(お客様のご満足)の達成を目指してまいります。


【方針3】
私たちは、お客様に最善の利益を提供するために、法令を遵守し利益相反を排除
するための体制を整え、常に適切な業務運営を確保するための取組を行ってまいり
ます。<金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」:原則3

(取組み)

  1. 日本創倫株式会社 総合評価Aランクの継続認定による管理監視する体制を強化することで、法令を遵守し利益相反を排除するための体制を維持してまいります。

  2. 営業部門と独立した「内部監査室」による管理監視体制の強化を図ることにより、日常の適切な業務運営の徹底を図るとともに、内部監査計画書に基づいた計画的な点検の実施、改善点の明確化と迅速な対応を図ってまいります。

【方針4】
私たちは、社員およびご家族の皆さんの夢の実現と、「お客様の安心と安全を支える企業」になるため、新たな一歩に挑戦し続けることをお約束いたします。​
金融庁「顧客本位の業務運営方針に関する原則」:原則7

​(取組み)

  1. サービス品質向上・均一化のため、毎月の全体会議や部門別会議での研修等により、社員の業務品質の底上げ教育を実施してまいります。

  2. 資格取得を希望する社員に対する支援(自己啓発に対する支援)を行うことで、社員のお客様の最善利益を追求するために必要な能力の向上に努めてまいります。

  3. 社員の動機付けの枠組みとなる人事評価制度等については、お客様の最善利益を追求することが報酬・業務評価等に繋がるような仕組みとして、整備・運用(定期的な面談の実施など)を進めてまいります。​

​ ▶​ 金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表

2024年度 重要業績評価指標(KPI)

【方針1】に関連するKPI

  1. 取引法人企業フリートご契約 早期ご提案率 : 100% ※2024年10月から変更

  2. 地震リスクに対するご提案  : 100%

  3. お客さまアンケート(保険会社・代理店独自)総合満足度  : 85%以上


【方針2】に関連するKPI

  1. 代理店独自アンケートの回収件数(ヒヤリハット案件含む) : 140件以上/年

  2. 自動車保険28日前更改率 : 80%以上

【方針3】に関連するKPI

  1. 内部監査要改善案件数 : ゼロ件

【方針4】に関連するKPI

  1. 社員面談(自己啓発目標のすり合わせ、コミュニケーション強化の場)の機会の充実:     互いに切磋琢磨する環境を醸成し、新規資格取得者3名以上輩出

<2024年度 KPI指標の中間報告(2024年9月末時点)​>

【方針1】

  1. 取引法人企業フリートご契約 継続率 : 100% 

  2. 地震リスクに対するご提案  : 100%

  3. お客さまアンケート(保険会社・代理店独自)総合満足度  : 87.4%

【方針2】

  1. 代理店独自アンケートの回収件数(ヒヤリハット案件含む) : 72件

  2. 自動車保険28日前更改率 : 54.7%

​【方針3】

  1. 内部監査要改善案件数 : ゼロ件(除く 2024年度内部監査要改善案件数) 

​【方針4】

  1. 新規資格取得者3名以上輩出 :新規資格取得者1名輩出             

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